Как работает Независимый Финансовый и Инвестиционный Советник?
Как Вы уже знаете Независимый Финансовый и Инвестиционный Советник в отличие от работника банка, управляющей или страховой компании, страхового или инвестиционного агента или брокера, принципиально отличается тем, что придерживается более высоких стандартов профессиональной этики и стоит на защите интересов своего Клиента, а не отдельно взятого финансового института.
Советник заинтересован в установлении доверительных и долгосрочных деловых отношениях с Клиентом. Это возможно в том случае, когда Советником будут решены все финансовые задачи, поставленные Клиентом. Хотя часто бывает так, что на первой встрече Клиент не может самостоятельно сформулировать, а часто и осознать свои финансовые проблемы.
Экономически грамотное консультирование возможно только в случае комплексного анализа и глубокого понимания проблем Клиента.
1. На первой консультации во время знакомства Финансовый Советник должен разобраться в финансовых планах и/или проблемах Клиента и экономически грамотно их сформулировать.
Необходимую для этого информацию Финансовый Советник должен получить непосредственно у Клиента с помощью анкетирования и беседы.
2. На следующей консультации Финансовый Советник предоставляет в доступной форме описание финансового состояния Клиента в виде текстов и графиков, дающие информацию для поиска опасностей, которые уже возникли или могут возникнуть в экономической жизни Клиента (если есть).
Выявляется разница между существующим и желаемым финансовым состоянием Клиента. Возможен анализ финансовых целей Клиента, балансирование финансовых целей и возможностей.
Далее Финансовый Советник приступает к выбору и обоснованию экономически наилучшего варианта решения финансовых планов, целей и/или проблем Клиента.
Если понадобится, то возможен анализ и сравнение с другими вариантами инвестирования. По желанию Клиента Советник делает подборку финансовых инструментов и финансовых институтов, наиболее подходящих для удовлетворения финансовых планов Клиента.
Возможно долгосрочное сопровождение с абонентским обслуживанием или отдельные консультации. Предоставляется юридическое и налоговое сопровождение.
Интересная статья? Пожалуйста, поделитесь с другими:
Советник заинтересован в установлении доверительных и долгосрочных деловых отношениях с Клиентом. Это возможно в том случае, когда Советником будут решены все финансовые задачи, поставленные Клиентом. Хотя часто бывает так, что на первой встрече Клиент не может самостоятельно сформулировать, а часто и осознать свои финансовые проблемы.
Экономически грамотное консультирование возможно только в случае комплексного анализа и глубокого понимания проблем Клиента.
1. На первой консультации во время знакомства Финансовый Советник должен разобраться в финансовых планах и/или проблемах Клиента и экономически грамотно их сформулировать.
Необходимую для этого информацию Финансовый Советник должен получить непосредственно у Клиента с помощью анкетирования и беседы.
2. На следующей консультации Финансовый Советник предоставляет в доступной форме описание финансового состояния Клиента в виде текстов и графиков, дающие информацию для поиска опасностей, которые уже возникли или могут возникнуть в экономической жизни Клиента (если есть).
Выявляется разница между существующим и желаемым финансовым состоянием Клиента. Возможен анализ финансовых целей Клиента, балансирование финансовых целей и возможностей.
Далее Финансовый Советник приступает к выбору и обоснованию экономически наилучшего варианта решения финансовых планов, целей и/или проблем Клиента.
Если понадобится, то возможен анализ и сравнение с другими вариантами инвестирования. По желанию Клиента Советник делает подборку финансовых инструментов и финансовых институтов, наиболее подходящих для удовлетворения финансовых планов Клиента.
Возможно долгосрочное сопровождение с абонентским обслуживанием или отдельные консультации. Предоставляется юридическое и налоговое сопровождение.
Интересная статья? Пожалуйста, поделитесь с другими: