Независимый Финансовый Советник. Кто это?
Кому необходим Независимый Финансовый Советник?
В настоящее время в нашем обществе возрастает интерес к теме личных финансов. Но при том, что появилось достаточно книг и публикаций по данной теме, системные подходы и методы управления личными финансами не разработаны.
У человека появилось осознание того, что нужно что-то делать в сфере личных финансов, но вопрос - как именно это делать, остается без ответа.
Именно поэтому в России и СНГ формируется пласт профессионалов - Независимых финансовых советников (НФС), которые и призваны восполнить недостаток финансовой культуры, знаний, навыков и инструментов в области личного финансового планирования.
Для того чтобы разобраться в сложном мире инвестиций и финансовых услуг, россияне все чаще обращаются к независимым финансовым советникам.
В настоящее время в нашем обществе возрастает интерес к теме личных финансов. Но при том, что появилось достаточно книг и публикаций по данной теме, системные подходы и методы управления личными финансами не разработаны.
У человека появилось осознание того, что нужно что-то делать в сфере личных финансов, но вопрос - как именно это делать, остается без ответа.
Именно поэтому в России и СНГ формируется пласт профессионалов - Независимых финансовых советников (НФС), которые и призваны восполнить недостаток финансовой культуры, знаний, навыков и инструментов в области личного финансового планирования.
Для того чтобы разобраться в сложном мире инвестиций и финансовых услуг, россияне все чаще обращаются к независимым финансовым советникам.
Кто такой Независимый Финансовый Советник?
Это профессионал на рынке финансового консультирования, имеющий разрешение и сертификат на право ведения данного вида деятельности.
НФС в первую очередь работает с каждым Клиентом персонально, проводит финансовую диагностику Клиента, составляет личный финансовый план и определяет потребности Клиента в тех или иных финансовых услугах, представляет интересы своего Клиента, и рекомендует те или иные финансовые продукты только исходя из экономической целесообразности и интересов Клиента.
Обеспечивает в своей работе полную конфиденциальность. Независимые консультанты заинтересованы в долгосрочных отношениях с клиентами и их домовладениями.
Из десятилетнего практического опыта консультационной работы могу утверждать, что как правило, многие Клиенты не имеют должной финансовой подготовки, а потому не слишком хорошо ориентируются в изобилии предлагаемых финансовых продуктов.
Часто бывает, что Клиент еще не до конца осознал свою потребность в том или ином финансовом продукте и затрудняется более или менее четко ее сформулировать, более того ему трудно понять какое именно финансовое учреждение сможет ему помочь.
Финансовые же учреждения, широко рекламируя свои продукты и услуги, приводят к притоку Клиентов, многие их которых не совсем понимают смысл рекламируемой услуги, т.е. нецелевых Клиентов.
Таким образом, на сегодня, консультации НФС с Клиентом являются необходимым инструментом взаимодействия между финансовыми учреждениями (банками, управляющими компаниями, страховыми компаниями и т.д.) и их потенциальными Клиентами.
Главное для НФС - помочь Клиентам понять их потребности, сориентировать их в многообразии финансовых продуктов и предложить им наиболее целесообразное решение. В дальнейшем НФС уже работает с Клиентом и (или) его семьей постоянно.
Это профессионал на рынке финансового консультирования, имеющий разрешение и сертификат на право ведения данного вида деятельности.
НФС в первую очередь работает с каждым Клиентом персонально, проводит финансовую диагностику Клиента, составляет личный финансовый план и определяет потребности Клиента в тех или иных финансовых услугах, представляет интересы своего Клиента, и рекомендует те или иные финансовые продукты только исходя из экономической целесообразности и интересов Клиента.
Обеспечивает в своей работе полную конфиденциальность. Независимые консультанты заинтересованы в долгосрочных отношениях с клиентами и их домовладениями.
Из десятилетнего практического опыта консультационной работы могу утверждать, что как правило, многие Клиенты не имеют должной финансовой подготовки, а потому не слишком хорошо ориентируются в изобилии предлагаемых финансовых продуктов.
Часто бывает, что Клиент еще не до конца осознал свою потребность в том или ином финансовом продукте и затрудняется более или менее четко ее сформулировать, более того ему трудно понять какое именно финансовое учреждение сможет ему помочь.
Финансовые же учреждения, широко рекламируя свои продукты и услуги, приводят к притоку Клиентов, многие их которых не совсем понимают смысл рекламируемой услуги, т.е. нецелевых Клиентов.
Таким образом, на сегодня, консультации НФС с Клиентом являются необходимым инструментом взаимодействия между финансовыми учреждениями (банками, управляющими компаниями, страховыми компаниями и т.д.) и их потенциальными Клиентами.
Главное для НФС - помочь Клиентам понять их потребности, сориентировать их в многообразии финансовых продуктов и предложить им наиболее целесообразное решение. В дальнейшем НФС уже работает с Клиентом и (или) его семьей постоянно.
Татьяна Мальцева,
Независимый финансовый советник
Сертификат ИНФИС № 07-у/068
Интересная статья? Пожалуйста, поделитесь с другими:
Источник: http://www.finance-sovetnik.ru/?com=glav&PHPSESSID=558d41216acf8c0bba8192c751badf95
Автор: Татьяна Мальцева
Автор: Татьяна Мальцева